Netto statt Brutto planen
Im Mittelpunkt steht der Betrag, der Ihnen nach den berücksichtigten Abzügen tatsächlich zur Verfügung stehen soll.
Entnahmeplan im Ruhestand
Vermögen ist kein Ruhestandseinkommen. Ein guter Entnahmeplan macht es dazu.
Wer nur bis zum Rentenbeginn rechnet, plant zu kurz. Entscheidend ist, wie aus dem aufgebauten Kapital Monat für Monat verlässlich verfügbares Einkommen entsteht – und was davon später erhalten bleiben soll.
Der Ausgangspunkt
Vom Vermögensstand zum persönlichen Monatsbudget
Ein Depotwert allein sagt noch nicht, welchen Lebensstandard er tragen kann. Inflation, gesetzliche und betriebliche Renten, Krankenversicherung, Steuern, Anlagestruktur und der gewünschte Zeitraum wirken gemeinsam auf das verfügbare Einkommen.
Der UvS-Entnahmeplan verbindet diese Größen. Sie legen fest, welches monatliche Netto-Einkommen Sie wünschen, wie lange flexibel entnommen werden soll und welches Restkapital mit 85 Jahren für eine lebenslange Rente oder andere Ziele erhalten bleibt.
Inflation mitdenken
Ihr gewünschter Lebensstandard wird nicht nur für heute, sondern über viele Jahre betrachtet.
Flexibel verfügbar bleiben
Entnahmen werden so geplant, dass Veränderungen Ihres Bedarfs berücksichtigt werden können.
Restkapital selbst bestimmen
Sie entscheiden, welcher Betrag mit 85 Jahren erhalten und anschließend neu geordnet werden soll.
So entsteht Klarheit
Vom ersten Überblick zur persönlichen Entscheidung
Bedarf bestimmen
Gewünschtes monatliches Netto-Einkommen und vorhandene sichere Einkünfte werden gegenübergestellt.
Lücke berechnen
Die verbleibende Einkommenslücke zeigt, welche Aufgabe Ihr Vermögen übernehmen muss.
Entnahme gestalten
Höhe, Zeitraum, erwartete Entwicklung und Anpassungsmöglichkeiten werden verbunden.
Lebenslang vorsorgen
Das gewünschte Restkapital schafft die Grundlage für die Zeit nach der flexiblen Entnahmephase.
Sie erhalten nicht nur eine Zahl, sondern einen Plan.
Die Berechnung zeigt, wie Sparphase, Kapitalanlage und spätere Entnahme zusammenwirken. Annahmen werden verständlich dargestellt, damit Sie die Wirkung jeder Entscheidung nachvollziehen können.
Häufige Fragen
Gut zu wissen
Bis zu welchem Alter wird die flexible Entnahme geplant?
Im UvS-Konzept wird die flexible Entnahmephase grundsätzlich bis zum 85. Lebensjahr betrachtet.
Kann ich ein gewünschtes Restkapital vorgeben?
Ja. Die Höhe des Restkapitals ist eine persönliche Entscheidung und wird im Beratungsgespräch festgelegt.
Werden gesetzliche und betriebliche Renten einbezogen?
Ja. Bereits erwartbare Einkünfte werden berücksichtigt, damit die tatsächlich zu schließende Lücke sichtbar wird.
Der nächste Schritt
Lassen Sie uns über Ihr persönliches Ziel sprechen.
Vereinbaren Sie ein kostenloses Orientierungsgespräch. Ich zeige Ihnen, welche Fragen zuerst beantwortet werden sollten und wie aus einzelnen Maßnahmen ein verständlicher Finanzplan entsteht.