Ihr gewünschtes Netto-Einkommen
Sie bestimmen, welcher monatliche Betrag Ihren persönlichen Lebensstandard im Ruhestand verlässlich tragen soll.
Finanzielle Lebensplanung für Privatpersonen
Ihr Ruhestand verdient mehr als einzelne Verträge. Er verdient einen persönlichen Plan.
Sie haben über viele Jahre gearbeitet, gespart und vorgesorgt. Jetzt kommt es darauf an, aus gesetzlichen Ansprüchen, Verträgen und Vermögen ein verlässliches monatliches Netto-Einkommen für Ihr Leben im Ruhestand zu entwickeln.
Der Ausgangspunkt
Viele Vorsorgebausteine beantworten noch nicht die wichtigste Frage
Gesetzliche Rente, betriebliche Versorgung, Lebensversicherungen, Depots, Immobilien und Rücklagen sind häufig über Jahrzehnte gewachsen. Doch erst die gemeinsame Betrachtung zeigt, welches monatliche Netto-Einkommen daraus entstehen kann und ob es den gewünschten Lebensstandard dauerhaft trägt.
Die Ruhestandsplanung von UvS beginnt deshalb bei Ihrem Leben und Ihren Zielen. Sie verbindet vorhandene Ansprüche und Vermögenswerte zu einer verständlichen Architektur für Aufbau, Entnahme und lebenslanges Einkommen.
Alles in einer Planung verbinden
Gesetzliche und betriebliche Ansprüche, private Verträge, Kapitalanlagen, Immobilien und Rücklagen werden gemeinsam betrachtet.
Flexibel bis zum 85. Lebensjahr
Die Entnahmephase wird an Ihren tatsächlichen Bedarf angepasst und bleibt offen für Veränderungen in Ihrem Leben.
Mehr zum Entnahmeplan →Lebenslanges Einkommen sichern
Sie legen fest, welches Restkapital anschließend erhalten bleibt und in eine lebenslange Rente umgewandelt werden soll.
So entsteht Klarheit
Von Ihren heutigen Möglichkeiten zu Ihrem gewünschten Ruhestand
Wünsche festlegen
Welches monatliche Netto-Einkommen, welche Freiheit und welche Reserven wünschen Sie sich?
Vorhandenes ordnen
Alle Ansprüche, Verträge und Vermögenswerte werden verständlich zusammengeführt.
Versorgungslücke erkennen
Die Planung zeigt, welches Kapital noch benötigt wird und welche Sparleistung dieses Ziel trägt.
Persönlichen Fahrplan erhalten
Sie erhalten eine klare Architektur für Vermögensaufbau, Entnahmephase und lebenslanges Einkommen.
Ihr Leben ist individuell. Ihre Ruhestandsplanung sollte es ebenfalls sein.
Seit rund vier Jahrzehnten beschäftige ich mich mit Kapitalmärkten, Vorsorge und Ruhestandsplanung. Ich ordne Ihre vorhandenen Maßnahmen ein, mache Zusammenhänge verständlich und entwickle mit Ihnen einen persönlichen Weg, der Sicherheit, Renditechancen, Flexibilität und Ihr gewünschtes Einkommen miteinander verbindet.
Häufige Fragen
Gut zu wissen
Wann sollte ich mit meiner Ruhestandsplanung beginnen?
Sobald Sie wissen möchten, welches monatliche Netto-Einkommen Ihnen später zur Verfügung stehen soll. Je früher die vorhandenen Ansprüche und Vermögenswerte zusammengeführt werden, desto größer ist Ihr Gestaltungsspielraum.
Werden gesetzliche Rente, Verträge und vorhandenes Vermögen berücksichtigt?
Ja. Gesetzliche und betriebliche Ansprüche, private Verträge, Depots, Immobilien und Rücklagen werden in einer gemeinsamen Betrachtung verbunden.
Kann ich selbst bestimmen, welches Kapital später erhalten bleiben soll?
Ja. Sie bestimmen, welches Restkapital nach der geplanten Entnahmephase erhalten bleiben und anschließend in eine lebenslange Rente umgewandelt werden soll.
Der nächste Schritt
Lassen Sie uns über Ihren persönlichen Ruhestand sprechen.
Vereinbaren Sie ein kostenloses Orientierungsgespräch. Ich zeige Ihnen, wie Ihre vorhandenen Ansprüche und Vermögenswerte zu einem verständlichen Plan für Ihr gewünschtes Netto-Einkommen werden.