Ihr Netto-Einkommen als Ziel
Ausgangspunkt ist der Betrag, der Ihnen im Ruhestand monatlich tatsächlich zur Verfügung stehen soll.
Ruhestandsplanung für Unternehmer
Ihr Unternehmen folgt einem Plan. Ihr Ruhestand sollte es auch.
Unternehmer treffen jeden Tag weitreichende Entscheidungen. Doch die Frage, welches private Netto-Einkommen später dauerhaft zur Verfügung stehen soll, bleibt oft erstaunlich lange unbeantwortet.
Der Ausgangspunkt
Viele Werte – aber noch kein persönlicher Einkommensplan
Betriebliche Versorgung, private Verträge, Depots, Immobilien und Rücklagen sind häufig über Jahre gewachsen. Jeder Baustein mag für sich sinnvoll erscheinen. Erst die gemeinsame Betrachtung zeigt jedoch, welches monatliche Einkommen daraus entstehen kann und wie viel Freiheit tatsächlich bleibt.
Eine gute Ruhestandsplanung macht aus einzelnen Vermögenswerten einen persönlichen Finanzplan. Sie zeigt, welches Kapital bis zum gewünschten Ruhestandsbeginn benötigt wird, wie flexible Entnahmen gestaltet werden können und welches Restkapital später erhalten bleiben soll.
Bestehende Werte zusammenführen
Versorgungsansprüche, Kapitalanlagen, Verträge und Rücklagen werden in einer verständlichen Gesamtbetrachtung verbunden.
Flexibel entnehmen
Die Entnahmephase wird bis zu Ihrem 85. Lebensjahr geplant und kann an Ihren tatsächlichen Bedarf angepasst werden.
Mehr zum Entnahmeplan →Lebenslang weiterdenken
Sie bestimmen, welches Restkapital anschließend für eine lebenslange Rente zur Verfügung stehen soll.
So entsteht Klarheit
Vom ersten Überblick zur persönlichen Entscheidung
Bestandsaufnahme
Welche Einkünfte, Vermögenswerte und Verpflichtungen bestehen bereits?
Einkommensziel
Welcher monatliche Nettobetrag soll Ihren gewünschten Lebensstandard tragen?
Kapitalbedarf
Welche Sparleistung und welche Rendite sind erforderlich, um dieses Ziel realistisch zu erreichen?
Persönlicher Fahrplan
Sie erhalten eine klare Architektur für Aufbau, Entnahme und das gewünschte Restkapital.
Finanzplanung mit unternehmerischem Blick
Ich verbinde mehr als zwei Jahrzehnte Führungserfahrung mit rund vier Jahrzehnten Kapitalmarkterfahrung. Dadurch betrachte ich Ihre Ruhestandsplanung nicht als Produktfrage, sondern als persönliche unternehmerische Entscheidung.
Häufige Fragen
Gut zu wissen
Wann sollte ein Unternehmer mit der Ruhestandsplanung beginnen?
Sobald das gewünschte spätere Einkommen und der mögliche Zeitraum absehbar sind. Je früher Klarheit besteht, desto größer ist der Gestaltungsspielraum.
Werden vorhandene Verträge und Depots berücksichtigt?
Ja. Bestehende Werte und Ansprüche gehören in die Gesamtbetrachtung und werden nicht isoliert beurteilt.
Kann die Planung später angepasst werden?
Ja. Veränderungen bei Einkommen, Vermögen, Lebensplanung oder Ruhestandsbeginn können in die weitere Planung einfließen.
Der nächste Schritt
Lassen Sie uns über Ihr persönliches Ziel sprechen.
Vereinbaren Sie ein kostenloses Orientierungsgespräch. Ich zeige Ihnen, welche Fragen zuerst beantwortet werden sollten und wie aus einzelnen Maßnahmen ein verständlicher Finanzplan entsteht.